基金入门基础知识,小白必须知道! - 知乎切换模式写文章登录/注册基金入门基础知识,小白必须知道!菜菜保文章首发于公众号【神奇保贝】Hi,我是小鹿,一个90后保险打工人~最近好多姐妹问我基金怎么玩、如何看行情、基金A和C的区别…等问题那今天就来一个基金入门基础知识专场吧,记得收藏保存喔!一、基金是什么?简单点说,基金是笔钱,一笔你交给别人,却让别人帮你花,然后能给你带来好处的钱。举个例子:洪兴村的阿南外出打工,辛苦攒下一笔钱,想拿这笔钱干票大的,然后回家买房娶老婆。听说炒股能赚很多,但自己没啥文化又不懂,怕亏了。刚好村长儿子基哥是读书人,有文化本事大,阿南就把钱给给了基哥,让基哥帮忙打理。同村想买房的年轻人不止阿南一个,然后大家就都把钱放在基哥(基金经理)那里,让其帮忙实现首付的小目标。这种把钱给基哥,让他来赚钱的投资,就叫投资基金,根据投资项目不同,又可以分为:股票型基金(包括指数型基金)债券型基金货币型基金混合型基金比如,经常听到的白酒医药还是新能源,其实都是基金经理拿钱去买了和这个概念相关的股票。二、基金入门基础知识搞懂什么是基金后,我们来说一些基金入门基础知识。1.什么是交易日?交易日简称“T日”,也就是我们常说的股市开门时间,节假日和周末都是关门的。2.A股股票交易时间交易日上午9:30-11:30,下午13:00-15:00。3.基金交易时间基金可以随时买卖,但并不是马上成交。凡是交易日下午15:00前进行操作,都是按照当天的基金净值成交。如果过了15:00,则都按下一个交易日的基金净值成交。举个例子:交易日上午10点买入和下午14:30买入,都是按照当天收市价格成交的。4.如何看行情基金其实就是打包一篮子股票,所以与股市涨跌有直接关系,我们习惯用大盘指数-上证指数当日的涨跌幅来判断当天市场整体表现。上证指数:由所有在上海证券交易所上市的股票构成的市值加权指数。如果上证指数逐渐上涨,即可判断市场上多数股票都在上涨。5.什么是基金净值可以简单理解为一份额基金的单价,也就是买入一份额基金所需支付的钱。基金单位净值=总净资产➗基金份额6.净值涨跌幅可以简单理解为今天净值相比昨天是涨还是跌。净值涨跌幅=当日净值➗上一个交易日净值-17.估算净值为了方便投资者参考涨跌进行操作,基金销售渠道根据基金公布的持仓股票实时走势做的一个实时净值估算。这东西并不准确,对投资者来说仅供参考。8.常见的基金购买渠道一般来说,有银行、基金公司官网、证券公司、第三方销售平台4个渠道。(1)银行大家对银行的印象就是安全,但银行的手续费偏贵,一般是1.5%申购费,且很少打折。(2)基金公司官网作为基金发行管理方,费率自然是最低的,毕竟没有中间商赚差价,绝大多数基金公司都有自己的APP。但最大弊端就是只有自家公司基金,而一般投资往往包括多家基金公司的基金,操作起来可能就有点复杂。(3)证券公司千万别一听证券公司就以为是带人炒股的,其实对成熟投资者而言,证券公司非常香。券商作为基金代销方,虽然手续费不是最优惠,但对基金的准入有严格要求,所以代销的基金一般都不错,同时为鼓励基金定投,还会将定投费率打一折,这样下来还是很划算。此外,券商还有其独特功能,比如打新债就需要有证券账户,包括场内基金、国债逆回购也需在证券账户上操作。(4)第三方销售平台比如支付宝、微信这些第三方平台,就好比一个超市,产品很多。支付宝、微信赚的是资金管理的费用,所以基金交易的费率比较低,且操作方便,适合普通小白入门。当然,如果想做基金对比、看夏普指数等专业指标、做定投收益率测算等,还是借助专业理财网站更靠谱。比如,天天基金网、好买基金网、看财报网、东方财富网。9.基金名称后字母A和C的区别一般来说长期选择A类,短期选择C类。A为前端收费模式,申购时一次性收取申购费用,适合长期投资者持有。C为销售服务费模式,申购时不收取费用,但每年需收取申购服务费,适合短期投资者持有。10.基金购买费率怎么看所有基金持有周期不满7天,基金公司都会收取1.5%的赎回手续费,所以建议在买卖基金时一定要计算购买天数。当然,持有时间越长越好,这样基金卖出费率也越低。如果分批止盈或卖出部分基金,先卖出部分就是第一次先卖部分的持有时长费率,如果部分不满7天,多余部分就会收取1.5%手续费。11.为何建议新手选定投?定投一般建议选择周定投/月定投,每月定投金额建议不超过月收入10%,达到预期收益目标即可分批止盈15%-20%。定投门槛低,容易理解和上手;免去平时管理时间和市场情绪造成的压力;形成理财观念,极少成多,长期坚持定投收益可观。12.小白如何筛选优质基金?总结了如下8个指标,仅供参考:基金规模2亿以上,太小容易清盘基金经理从业年限至少5年以上基金年化收益率15%以上基金近3年-5年收益率是否成正比晨星评级3星以上基金成立规模至少5年以上夏普比率大于2,越高越好最大回撤率小于20%至此,希望大家对基金入门知识有一个简单了解,但也需需要明确一点:任何投资,都会有风险。只不过炒股是自己玩,凭个人技术,而买基金就好比找代练,有基金经理帮忙玩,风险相对小很多。但无需担心代练盗号这种事,也就是安全性,因为基金里的钱都是存在基金公司银行户头,由银行盯着,不会乱来。其实,排除基金经理,基金最大的风险就是炒基金的我们。赚钱并非那么容易,建议小白多学点入门知识、多做点准备。关键是,心态一定要好,不能看到哪个涨就想买哪个,最后还喊着被抄家。如果还有什么疑问,欢迎留言或私信。发布于 2021-05-31 11:01股票型基金基金指数型基金赞同 61 条评论分享喜欢收藏申请
干货 | 一文搞懂基金基础知识 - 知乎首发于大宝的投资理财观切换模式写文章登录/注册干货 | 一文搞懂基金基础知识大宝自习室(首发“大宝自习室”)提到资产配置,大类无非也就是债券、基金、股票、黄金、房地产等,而其中基金又由于其选择性广、上手难度低被很多人青睐。那到底什么是基金?我该如何选基金?我已经买入的到底是什么类型基金?又什么特点?本期我们就聊聊一聊基金的方方面面。照例,上大纲。一、什么是基金假设现在你手里有一笔钱想投资,你看最近科技股涨势不错,也想加入。但问题到底选哪些股票呢?每只股票占比多少呢?持仓以后后续何时卖出呢?你挠挠头,因为你也不知道。此时你想,如果有人能想你所想,有足够的能力帮你把组合建好还管后续运营,你只有投钱进去就行了多好。——Bingo!还真有这样的人,就是基金经理。而基金经理手中所管理的产品就是基金。所以基金也是“专业的人做专业的事”的体现,即你把钱交给在投资领域有专业知识的人,相信他们的判断,买下他们手中一大池子蛋糕中的一部分(即你购买的份额),由他们去购买具体标的,去为你“钱生钱”。通常你买任何基金的时候,只要留心一下,都会看到“基金信息”、“基金经理”、“资产配置”等信息。比如大家最熟知的货币基金“余额宝”为例,只要在支付宝的余额宝界面稍微翻翻就能找到如下信息——你看了就会知道这个基金是什么类型、由谁负责、具体投资哪类资产、比例多少。也希望大家在买基金的时候养成查看这些相关信息的好习惯,虽说一开始可能觉得看了也没用,但“搞清楚自己到底投资的是啥”的投资意识也是要慢慢培养的。二、基金的分类基金按照不同的标准可以分类为不同的品种,具体见下图。【类比一下吧】:500ETF(510500)是一只场内、被动、宽指、公募基金。何大宝是一个中国、青年、女人。就像一个人在不同纬度可以同时拥有不同的属性一样,每只基金也可以同时拥有不同的属性。下面稍稍展开一下吧:1.场内/场外这里的“场”指的是沪深证券交易所。“场内基金”就是在交易所上市,我们可以用股票账户去进行买卖的基金。“场外”基金则是指我们通过第三方app(如蛋卷基金、天天基金、蚂蚁财富等)进行申购、赎回的基金。具体场内场外基金对比及优缺点列示见后文。2.主动/被动主动基金即基金经理根据自己的经验、策略、风格去挑选具体购买的股票,并决定何时买入合适卖出。被动基金则是与指数挂钩(因此也叫指数基金),基金经理只要按照指数的仓位进行配置即可,对基金经理个人能力的依赖较小。这边解释下“指数”。举例说明吧,景顺长城沪深300指数增强(000311)就是跟踪沪深300指数的一款被动基金。那什么是沪深300指数呢?就像“空气指数”是衡量空气质量的一个点数,沪深300指数是由中证指数公司开发,跟踪上海和深圳市场中规模最大、流动性最好的300只股票的点数,反应这300只股票的整体价格走势。常见的还有“上证50指数”、“中证500指数”、“创业板指数”、“红利指数”等,都是对股票有着既定筛选规则的反应其整体价格走势的点数。所以你购买的“沪深300指数基金”即把钱给到基金经理,让他按照沪深300的配置帮你买入300只股票。通常而言——主动基金费率高于被动基金(毕竟主动基金对基金经理而言要花费更多精力);主动基金的风险大于被动基金,当然相应的,主动基金的预期收益率也高于被动基金。3.按投资对象按投资对象来分类还是挺好理解的吧?投资于货币的就是货币基金,投资于债券的就是债券基金,投资于股票的就是股票基金,大杂烩啥都有的就是混合型基金。债基这块又展开了下:纯债基:只投资债券的基金一级债基:主要投资债券市场,也参与一级市场股票投资(如打新)。二级债基:主要投资债券市场,也参与二级市场股票交易。有时光看基金名称不好分辨到底是哪类,就要找到基金的招募说明书,看基金的【投资范围】。4.开放/封闭开放式基金可以随时申购赎回,因此基金份额也不是固定的。就像游乐园的观光车,你随时可以上车下车。当申购大于赎回,基金份额增加;当申购小于赎回,基金份额减少。而封闭式基金在运行期间是不能申购赎回的。就像公共汽车,说好了从a站到b站,这期间(封闭期)是不能开门不让上下客的。早先2002年之前的封闭基金都是一封就封上15年。现在的封闭基金时间都比较短,一般2-5年。封闭式基金的“封闭”确实给投资者带来了不便,为了避免这一产品的没落,现在有些基金公司会把封闭基金设计成LOF基金,这样场内也能交易了。(LOF基金后文会讲)5.公募/私募公募私募基金最核心的差别在于是否是向“不特定人群公开发行”的。根据法规要求,私募基金必须是向“特定人群”发行的,且不得进行公开宣传。为什么呢?因为私募基金是100万起买且风险较大,所以对于购买者的要求也较高。《投资者适当性管理办法》出台后,私募基金合格投资者的要求是金融资产不低于300万元或者近三年个人年均收入不低于50万元。而公募基金通常1000元起买,风险比私募基金小,故也可以公开宣传。*免责申明:以上仅为知识分享,所提及的任何具体产品均不构成投资建议,对投资者基于此做出的投资决策概不负责。————————————对于场内、场外基金,上一篇已经提过一嘴——“场内基金”就是在交易所上市,我们可以用股票账户去进行买卖的基金。“场外”基金则是指我们通过第三方app(如蛋卷基金、天天基金、蚂蚁财富等)进行申购、赎回的基金。但由于场内、场外可讲的太多,所以今儿单独再开一篇,好好做个延伸~三、场内基金vs场外基金以下四个方面也是很多小白在刚买基金时搞不清或者不留意的地方——1.差异对比这边解释下场外基金的份额确认问题:比如我在某交易日周二下午3点前购买某场外基金,则是以当天(周二)的收盘价进行确认,通常T+1(周三)你就能看到自己的份额了;如果我在某交易日周二下午3点后购买某场外基金,则是以T+1(周三)的收盘价进行确认,那就要等到T+2(周四)才能看到自己的份额。2.优缺点对比大部分都很好理解就不细说了。解释一下表格中的“基金转换”比如你不想再持有手中的基金A,想换成基金B,而手中资金又有限,那通常你的操作步骤是——赎回基金A→等待资金到账→申购基金B→等待确认。而我们知道基金的申赎有手续费,且申赎的时候还有等待确认份额的时间,那这波操作可谓又费时又费钱。于是广大基金公司、第三方APP想我们所想、急我们所急,推出了“基金转换”功能,即你可以直接将A基金的份额转换为B基金的份额(当然并不是所有场外基金之间都可以相互转换)。比如“蚂蚁财富”具体基金页面底部就有“转换”选项,进入后可以看到细节要求。虽然转换也有手续费,但肯定是比赎回再申购划算,且时间上也节省了很多。3.基金名称A/B/C的含义大家看下这下面三个基金都有啥共同点呢?是的,他们名称后面都带着小尾巴A/B/C,什么意思呢?通常这小尾巴就是指其“收费方式”——表格的含义还是很好理解的,就不多解释了。几点说明吧:1.具体收费方式可在基金详情的“买入/卖出规则”查看。2.通常名称后带B的基金比较少见。3.通过上表的话我们也能得出结论:长期投资者买A类更划算,短期投资者买C类更划算。4.A类和C类若持有不到7天赎回会有个惩罚性1.5%的手续费。(见下图)5.并非所有基金名称后面的A/B都指是上文讲的收费规则。对于分级基金而言,A指的是风险较低的优先级,B指的是风险较高的劣后级。(分级基金在这篇有提到:https://zhuanlan.zhihu.com/p/104394086)4.场内基金:ETF vs LOF场内购买基金的小伙伴肯定有看到过LOF和ETF,这两者分别是什么意思呢?ETF基金(Exchange Traded Funds)指的是场内开放式基金,通常是指数基金。它和股票的不同可以理解为交易标的由单一的一只股票变为了一揽子股票组合。我们小散买ETF通常就是券商开户然后用现金直接购买ETF基金(就像买股票一样)。LOF基金(Listed Open-ended Funds)则是指“上市型开放式基金”。投资者既可以在场内买卖,也可以在场外进行申赎。另外补充几点吧:1.由于ETF就是被动的指数基金,而LOF风格百变,什么类型都有(指数型、主动型),所以如果你想买的品种没有ETF就可以看看有没有LOF。2.由于LOF的流动性大大小于ETF(流动性越小意味着参与买卖的人越少,当你想买/卖时没人理你,就停在杠上啦),所以当一个基金同时有ETF和LOF,那就建议选ETF(比如沪深300ETF和沪深300LOF)。划重点就是:ETF只能在场内交易,品种少,流动性好。LOF场内场外都能交易,品种多,流动性差。*免责申明:以上仅为知识分享,所提及的任何具体产品均不构成投资建议,对投资者基于此做出的投资决策概不负责。——————四、普通场外指数基金 vs ETF指数基金 vs ETF联接普通场外指数基金、ETF指数基金、ETF联接三者的共同点是什么?——被动!被动的意思就是会按照指数的配比来买进相应股票,对基金经理的依赖不大。那既然都是被动指数基金为啥还要整出三个呢?先介绍一下ETF联接:ETF联接就是为了没有股票账户的投资者能在场外买到场内的ETF而创建的。ETF基金是抄指数的作业,而ETF联接基金则是抄场内ETF基金的作业。比如——华夏沪深300ETF(510330)的持仓如下,即它超过99%的仓位都是用来买股票的。而华夏沪深300ETF联接A(000051)的持仓如下,其中93.55%都是购买了基金,此处的基金就是指场内ETF基金(就是上文说的“抄场内ETF基金作业”)。那最简单来看,三者的差别就是两个场外(普通场外指数基金和ETF联接)、一个场内(ETF指数基金)。再看细一点呢?——它们的仓位也不同。三者之中ETF基金的仓位最高,比如上图可达到99%+。普通指数基金和ETF联接仓位大概在90%~95%,因为需要流出一部分钱买债券、现金等流动性高的资产以应对日常的申赎。大家可以根据自己的需求来,但通常是建议通过ETF啦,毕竟费率比较低。但有时场内ETF基金流动性较差、成交量较小的,也可以看看场外对应的ETF联接。五、宽指基金 vs 行业基金宽指基金通常是和行业基金相对的,前者覆盖面广泛,没有侧重于某行业;后者就是针对某一主题、某一行业的基金(比如医药、消费、科技、券商等)。那根据投资界万年不变的“风险与收益并存”,很明显行业基金是风险更大收益也更大的。那作为小白,在还没有很好的选股能力、对大势的判断的时候,不如就稳一点吧。一开始先以宽基指数为主,慢慢增加行业指数基金。俗话说得好,买宽指基金就是买国运,对这点我是坚信不疑的。同时对于中国的未来我也是坚定看多的。其实小时候是有点觉得“国外的月亮更圆”的,但随着现在了解的越多看到的越多,越能明白中国的实力,不管是军事力量、科研能力、金融布局,中国都是大步往前迈的,哪怕时下举步维艰。好了,赶紧收回来。提到宽指基金就不得不提大名鼎鼎的“定投”和“微笑曲线”,当然今儿我们就真的只是提一嘴,篇幅有限,下次再说。主流宽指介绍如果从没接触过基金的,以上宽指可以慢慢开始定投。虽说定投也没那么“完美”,但对于小白来说一是个接触基金的好机会,二也有利于有个资产配置的概念,比如我拿出多少比例定投宽指,拿出多少比例定投具体行业基金。想要全面了解指数基金的,我力推一波“银行螺丝钉”写的《指数基金投资指南》,文章很细致地介绍了指数基金的种类、特点,对小白有很好的启蒙作用。(我之前看完有做思维导图,有兴趣的在“大宝自习室”后台回复:201911思维导图,即可查收)六、策略指数基金(SmartBeta)如果问你有投资过SmartBeta基金嘛?你可能会摇头。但如果问你是否投资过/听说过上证红利指数、300价值指数、中证500低波动,你可能就会恍然大悟“哦~”的一声,而他们就是听着“高大上”的SmartBeta。SmartBeta究其本质则涉及复杂的策略因子(比如价值、红利、动量、低波动、质量、规模等)、衡量指标、CAPM模型等。用大白话说就是:策略指数基金(SmartBeta)是在传统指数的基础上,通过系统、科学的方法,对指数的“选股”和“权重”进行优化,以达到跑赢传统指数效果的策略基金。当下市场比较活跃的策略指数基金有以下四类——1.红利:挑选股息率高的企业。股息率即上市公司从自己的利润中拿出给投资者的分红。长期稳定的分红代表着企业稳定的现金流和财务状况。2.价值:挑选估值指标(如市盈率、市净率)比较低的企业。3.基本面:挑选基本面(如净资产、营收、利润)表现较好的企业。4.低波动:挑选波动率低的企业。那策略指数基金到底有多Smart呢?我去中证指数官网找了下,截至3月4日——沪深300指数:4115点300价值:4843点300成长:5086点怎样,算是“聪明”嘛~*免责申明:以上仅为知识分享,所提及的任何具体产品均不构成投资建议,对投资者基于此做出的投资决策概不负责。编辑于 2020-03-25 10:05基金基金投资策略基金理财赞同 54添加评论分享喜欢收藏申请转载文章被以下专栏收录大宝的投资
基金投资新手小白入门指南(完整版) - 知乎首发于基金硬核干货切换模式写文章登录/注册基金投资新手小白入门指南(完整版)知乎用户IZpFGG这是一篇基金入门科普文章,我发现很多朋友想学习投资基金,但是却不知从何下手,网上文章的知识点参差不齐,不成体系。所以我就想,从最基础的开始,一步步教大家基金投资的一个流程,希望这是一篇值得大家收藏的好文章。先简单做一个自我介绍,我大学学的是金融投资,所以我在知乎取的名字就叫:投资系郑同学。毕业后跟操盘手实习近一年的时间,我拿了100万来投资,主要投资股票和基金,当然,现在总体的市值是在120万左右了。既然决定了写这篇文章,我会耗费将近一天的时间,大家也会耗费几分钟的时间,所以这篇文章的质量决定了这些时间的价值,我会尽力写的明白,清晰,真心希望能对大家有帮助。同时,入门类的文章,我希望一篇就能帮助到大家系统的理解基金投资,这样的话,大家以后只要学习搭建自己的操盘体系就可以了。以下为正文:一:怎么买投资者如果想要购买基金的话,一般都会在以下几个渠道购买:银行,券商,支付宝财富,微信理财通,天天财富网等。其实对于手续费来说,大差不差,我一般都直接选择在支付宝购买基金,简单,APP用的比较日常,操作界面也是相对熟悉。大家可以根据自己的喜好,选择适合的渠道购买。二:关于手续费关于手续费,大家只要记住以下几点。1.购买一只基金之后,持有时间尽量的超过7天,因为7天内的手续费是最高的,1.5%给的确实不划算。2.持有时间超过一个月左右时,不必过于在意手续费,把精力花在选基,操作上,它不香嘛,对吧。三:买卖的计算方式购买基金的计算方式和股票不同,股票是只要在交易日的交易时间内(周一到周五,上午9点30-11点30,下午1点到3点),随时买,随时卖。但是基金不同,很多朋友问的一个问题就是,如果我在周五三点后购买,从何时计算呢?答案是:按下周一的价格买入了。关于基金的买入时间,大家记住以下两点就好。1.交易日收盘时间3点前购买,都是算按照该交易日收盘价买入。栗子1:我周一下午2点买入一只基金,那买入的价格就是周一收盘价。栗子2:我周一下午3点10分买入一只基金,那买入的价格就得按照周二的收盘价了。2.如果大家想当天购买一只基金,一定要在3点前买入。四:测试自己的风险承受能力在考虑买什么之前,一定得先清楚自己的风险承受能力。在进击篇中,我会教大家构建自己的操盘体系,操盘体系的核心,就是自己所能承受的风险等级。我简单将风险承受能力分作以下三类:1.承受回撤在5%之内的保守型。2.承受回撤在5-10%之内稳健型。3.承受20%的激进型。激荡凶恶的资本市场很难在几句文字中让大家感受到,一句话,还是得自己经历,才知道自己到底能承受多少。做适合自己的事情,才能在市场里更稳定的赚到钱,从而实现复利。五:基金的类别提醒大家,这块内容是整篇文章最重要的一部分。很多同学上来就问,买什么基金好鸭,其实这样的行为真的是比较韭菜的。基金投资的核心是择时,是构建自己的操盘体系,是把握自己的心态。一只基金对于整体的体系来说,重要性真的没有这么高。基金的类别有很多,混合型,指数型,股票型,债券型等,不过这么多的词汇,小白是很难听懂的。我直接把基金分作,高,中,低三种风险,与之对应的是三种风险承受能力,这样大家就好理解了吧。1.高风险:大多数都是股票型基金,这类基金和股票里的板块息息相关。举一个栗子,像前段时间很火的诺安成长混合,这只基金就是半导体板块的基金。高风险对应着高收益,同理,想玩好的难度也就极高,一般新手买这类基金,都会被市场教育的死死的。我这里也可以做一个进阶的科普,玩这类基金要关注2个点,第一,是板块的基本面。第二,是板块的技术面,技术面就是K线图,想解开得学几类技术,波浪理论,MACD,均线,缠论等等,这些讲一天也讲不完,我就不细说了。2.中风险:大多数都是混合型基金,持仓是股票加债券。这类基金的风险适中,市场中长期定投,回撤的幅度也比较小,想要定投的小伙伴,大家可以关注下。3.低风险:大多数是债券和银行存款,波动相对最小,是很新手,小白投资者。六:心态因为这篇文章是入门,所以升华的部分我就不详细写了。但是,对于小白来说,心态这关也是极其重要,买基金得用一种什么心态呢?我给大家的意见就是,把基金当作一个小房产。为什么很多人投资房子,能心态非常平稳呢,因为房子的交易比较麻烦,不能随时随地的交易。其实投资基金也是一个长期的过程,新高收益都是卧倒,卧出新高的。当然了,最后大家可以关注我,我拿出了10万来做实盘,每个交易日会分享实盘操作,希望能对大家有帮助。这篇文章是对投资基金小白和新手的一个科普,相信大家看完这篇文章,对投资基金会有一个基本的认知,还是很感谢大家能看到这里的。希望这是一篇值得大家收藏,点赞,喜欢的文章。发布于 2020-09-30 13:24基金基金 理财 股市基金理财赞同 17517 条评论分享喜欢收藏申请转载文章被以下专栏收录基金硬核干货这里只有一样东西,硬核的基金
新人应该如何系统地学习基金理财? - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答切换模式登录/注册生活基金个人理财新人应该如何系统地学习基金理财?纯金融小白,对理财一直很有兴趣,想系统地学习基金股票,请问该如何学起?有什么好的书推荐?显示全部 关注者6,881被浏览2,534,338关注问题写回答邀请回答好问题 42311 条评论分享591 个回答默认排序阳光下的沈同学2023 年度新知答主 关注我专门花了几个月来写这篇基金教学文章全文万字以上肯定是一篇大家都能轻松看懂的基金投资教学文章我希望每个朋友看完本文以后都可以了解什么是基金,怎么样投资基金,自己适合什么样的基金大家耐心看完以后,就可以明白基金怎么玩正文开始:一,什么是基金,基金有哪些?基金可以划分为场内基金和场外基金场内基金:和股票一样在股票交易所上市交易,只能用证券账户买卖(etf和lof就是非常典型的场内基金)场外基金:是指不需要拥有证券账户,就可以在支付宝app、银行app等其他三方平台可以买卖的基金简单的说就是股票账户可以交易场内和场外的基金支付宝app、银行app等三方平台只能交易场外基金对于大部分普通投资者来说场内基金交易复杂一点,而且需要自己决定买什么,怎么买,什么时候买,买了以后判断怎么卖,什么时候卖,这并不适合大部分投资者来交易比起交易门槛高,判断买卖复杂的场内基金,场外基金交易起来就方便很多我自己和身边的朋友是用支付宝来玩场外基金,我相信读者朋友应该也差不多一样支付宝这种日常生活app,平时本来就要用的,每天都要打开无数次,基金行情观察非常方便,打开支付宝就看看基金情况申购费用时常有折扣,基金的归类,评级,基金档案,收益情况都非常清晰支付宝app这种第三方平台选择基金方便,买卖也方便目前是大部分人投资场外基金的主流渠道玩场外基金其实就是两大类偏股型基金和偏债型基金持股多的就是偏股型,持债多的就是偏债型这个在后面的章节会非常详细的讲解二,为什么投资基金?一句话概况:工资不够用,理财才能增加财富,基金是众多理财中风险相对可控的品种,适合大部分投资者接触现代社会理财是每个家庭,每个人都需要去思考的问题只靠工资想保持稳定的现金流是非常困难的事情,只有借助理财,让闲钱产生更多的价值,才能让生活更美好,手头更宽裕在众多理财投资中期货专业度极高,风险极大,就连专业投资者都难以赚钱股票也一样,需要多年投资经验和系统性的长期学习才能实现稳定的盈利,大部分人并不能驾驭股市剩下选项中,利润高于利息风险又相对可控的就只有基金了为什么基金投资风险相对可控?因为基金投资的本质,其实就是花钱让专业金融机构和基金经理来帮你打理资产不需要你自己懂太多投资,太专业的行情分析,股票分析,行业分析都是基金经理的事情你自己选择自己信得过的基金,懂得挑选基金的好坏即可三,基金投资的费用不同的基金费用相差较大我们从支付宝里面随机选一个基金举例子选择一个基金然后选择交易规则就可以查看该基金详细的费用情况就像下图这样基金的费用分为:买卖基金的费用(申购、赎回费)属于一次性费用持有基金时的费用(管理费和托管费)属于长期费用我们一个一个来聊申购费用:在传统平台是1%-1.5%左右,现在第三方平台比如支付宝APP申购基金,一般费率都可以打一折,就像上图随机举例的基金一样,很多都有这种优惠活动这里注意一下,买入金额越大申购费用还有进一步的优惠赎回费用:首先,货币基金的赎回费为0,它是唯一既没有申购费也没有赎回费的基金其次,赎回费最高的是股票型基金,偏股混合基金,赎回费率都是1.5%但你要仔细看,股票型基金,偏股混合基金的持有时间越长,则赎回费越低,持有时间越短,费用就越高我们可以看到这只举例的基金持有时间在7天以内,则会收取不低于1.5%的赎回费率7天到365天区间内,费率为0.5%,一下子就少了一大半365——730天区间内,费率为0.25%,又少了一半730天以上0费率持有多久可以免收赎回费,不同的基金也可能不一样,有的只要持有30天就能免收赎回费,有的则和上面这个基金一样要持有2—3年以上才免收赎回费所以场外基金投资者最好以长期持有为主,如果短期持有后就卖出,很容易支付高额的赎回费,导致收益大幅下滑,甚至亏损托管费用:0.1%-0.25%,这个是给银行的费用,银行帮你托管这些钱,基金公司是不可以直接接触这些钱的,你投资基金的钱,都是银行托管,所以很安全一般来说都是按照0.25%来算,有时候债券型基金,和一些行情不太好的时候,或者是想做一些让利活动的时候就会大幅降低托管费用,具体需要查看基金档案管理费:货币基金0.3-0.4%债券基金0.6-0.7%指数型股票基金0.5-1%主动型股票基金、混合型基金1-2%我们随机举例的这个是偏股型基金,所以管理费在1.5%,会比其他基金高一点大家买基金之前一定要看交易规则一栏,看看这些费率有没有特别高的,有没有高到不正常的地方另外注意一下,在卖出基金的时候,如果是当日15:00之前卖出则按当日净值计算,15:00之后卖出则按下一交易日净值计算四,基金投资的风险只要是投资就有风险,基金投资的风险低于股票和期货,但是依旧有风险,大家不能以为买基金就是稳赚的游戏基金就是一种丰富的投资产品而已既有像把钱放银行里面吃利息那种稳健型的基金,也有像投资股票那种高风险高收益的基金,还有风险比较平衡的基金不同的投资者需要根据自己的风险承受能力,来选择适合自己的基金但很多投资者朋友总是误以为基金投资风险很小,赚钱很容易,这是非常错误的认知请先正视基金投资的风险和合理收益,再来谈怎么选择基金只要是投资,就不存在低风险高收益的产品,风险和收益是永远不可能共存的,希望大家不要忘记说完了前提,来科普基金的投资风险等级:从R1——R5,一共五个风险等级R1谨慎型(低风险)【基本上不会亏】R2稳健型(中低风险)【少数时间会出现本金1%-5%左右的亏损,可以忽略不计】R3平衡型(中风险)【有可能出现10——20%的本金亏损,需要注意】R4进取型(中高风险)【有可能出现20%——50%的本金亏损,风险在加大】R5激进型(高风险)【有可能出现50%以上本金亏损,甚至血本无归,风险极大】R1风险等级的基金比较稳健,因为投资的都是货币和国债这种极其稳定的产品,通常预期年化收益在3%左右要记住,收益低,也基本上不会亏本,在投资领域就是盈亏同源,预期收益越大,风险越大所以我们在选择一只基金的时候所以我们在选择一只基金的时候如果这只基金的预期年化收益超过了4%,并且风险等级超过R2,就要慎重投资!尤其是风险等级R3以上的基金,需要你掌握足够多的理财知识,对其有足够丰富的了解,才能下手因为在行情不好的时候,它们的波动还是很大的以上内容,是新手投资者必须要在投资基金之前注意的事情五,怎么看懂一只基金非常简单,就以下几个步骤,学会以后都通用大家跟着我的思路来,一步一步看,都可以学会目前支付宝上有几万只基金,自己一个一个筛选工作量特别大,这里有一个高效率的选基方法,那就是在支付宝金选里面选就是打开支付宝,然后选择基金专栏,再选择金选好基金选里面的基金是已经筛选过一遍的根据金选页面的介绍,它的筛选方法是“立足长期”+“聚焦超额”+“风格稳定”我换成人话,这里给大家科普一下:“立足长期”就是这个基金最近3年以上的收益情况怎么样,是不是盈利,盈利是不是稳定“聚焦超额”就是这个基金最近1年的变现有没有超越其他同行基金,有没有超越指数的表现“风格稳定”就是这个基金是投资什么行业的基金,持仓就应该大部分是什么行业经过了金选的这一轮筛选以后,大家再从里面选择,选到适合最近好基金的概率就大幅提升总的来说就是通过3-5年的历史收益对比,回撤情况,同类基金对比,评级,收益有没有跑赢指数等多维角度来筛选大家在金选里面选基金,是效率非常高的选基方法,但设计这个页面的产品经理不知道怎么想的,展示的概念太多了,没有概念知识根本看不懂(好东西都不知道目标用户是谁,给谁看的)所以,具体怎么选,大家跟着我下面的思路来:从选到配,立马清楚1,看规模你可以在基金档案里面看见该基金的规模,一般来说5-50亿是最棒的规模因为基金的布局通过是分散投资,规模太多就很难找到合适的投资标的,很可能手里有几百亿,但是只用的出去一半,这样就不够灵活规模太小了又可能因为基金的吸引力不够,大家申购的热情不高所以规模太小不稳定,不安全,太大了又太笨重,收益会受到压制,最好的就是5-50亿之间2,看基金投资了什么东西找到基金档案,点开可以查看持仓这些持仓就代表了基金经理的选择,买的是医药,还是制造业,还是科技,还是消费或者是多元化的持有这些是基金经理的选择,是他们的判断,你当然要有自己的想法,你是不是想投资这些行业,这些股票适合自己的基金肯定是要自己的投资想法和基金经理的投资理念一拍即合如果基金投资的东西和你的投资理念不符就不要选择这个基金你想安稳的投资基金就要选一个和自己投资理念契合的基金经理3,看基金的评级我们依旧是通过基金的基本信息查看评级是多方面的,不一定说五星才是唯一,4星以上都行在支付宝金选里面的基金4-5星的都会被收录,综合来看一个基金能获得4-5星就说明这个基金综合表现不错4,查看基金的历史收益情况依旧是随机选择一个基金作为案例,但金选里面的基金有金选追踪,可以直观的对比基金和指数的收益情况这里一定要选择时间长的,比如3年,5年这种,时间短的收益参考价值不大并且还要重点关注你选择的基金和指数的一个对比,能大幅跑赢指数的基金才是好基金要记住这一点大家可以自己在金选基金里面一个一个挑选,寻找适合自己的基金5,历史业绩这个数据非常重要基金不是短线的游戏,所以你需要查看这个基金完整的业绩情况短期有波动很正常,长期是盈利的,并且跑赢指数的就是好基金六,定投收益大家可以通过基金详情里面的业绩表现来判断定投收益就像下图这个基金最近一年的收益是亏的,但是最近2年,3年都是赚钱的非常明显,你如果已经定投了这个基金一年了收益就是负的如果你2-3年前开始定投这个基金,那就是赚钱的你自己长期定投这个基金大概可以盈利多少短期波动有多少,长期收益怎么样,通过看这个数据都可以一目了然有些基金短期波动小,长期收益也小有些基金短期波动大,长期收益也大这是相对的选择基金就是这些步骤,大家按照这些步骤来,你也可以选出好基金当然也不是说金选里面都是可以闭眼买的基金,但你可以在金选里面选择适合自己的基金,会大幅提高筛选基金的效率就不需要你在几万只基金参差不齐的基金里面选,而是在一批优秀的基金里面选这是非常节约时间的聊完了上面这些基础的,我们现在聊深度聊聊怎么筛选基金六,偏股型基金解读开篇文章已经聊到场外基金主要就是两大类,偏股型基金和偏债型基金也是我们平时主要筛选基金偏股型基金顾名思义就是投资的品种股票占比超过51%,那么这个基金就是偏股型基金这一章先聊偏股型基金偏股型基金里面还可以再细分一下,分为三类不限制行业,多元化布局的基金平衡型,债券和股票的比例布局均衡的基金专注投资某个行业的基金我们一个一个来聊先聊第一种——多元化布局的基金依旧是用蚂蚁理财金选里面随机挑一个基金举例作为教学打开基金档案,选择持仓就可以看见上图这种就是偏股型基金,股票投资比例接近90%我们可以再从基金档案里面查看一下该基金的持仓通过持仓就可以看出来,这种多元化布局的偏股型基金买的股票什么行业都有,房地产,化工,医药,传媒,各种都有现在我们接着聊偏股型基金里面的第二种——平衡型基金这种基金股票和债券投资比例比较平衡随之基金风险会比较低,对于风险承受能力相对较低的投资者来说,可以选择这一种大家可以在蚂蚁理财金选里面一个一个看,看股票和债券比例接近1:1的就是也可以直接在金选里面选择股债平衡风格里面的基金,就都是这种风格的基金我们选到金选里面这个股债平衡的板块来随机挑选一个看看他的基金档案情况果不其然,这种平衡型的基金,股票占比就相对较低,但也有46%左右,控制风险的同时又可以把握投资机会我个人觉得这种类型的偏股型基金,更适合大部分投资者,比股票占比太大的基金要安全的多最后聊聊第三种——专注投资某个行业的偏股型基金最火的几个行业一般就是制造业,医药,科技,消费我们就从支付宝金选里面的消费行业偏股型中,随机挑选一个看看基金档案情况这种专注于某个行业的偏股型基金买的就都是同行业的股票,就像这个大消费行业里面的基金,买的都是同一类型的股票这三种不同类型的偏股型基金各有各的好处风险角度来看肯定是平衡型最低,最不受行业限制的当然是多元化选股型的,如果你特别看好某个行业,对某个行业研究很深,那肯定选择专注于你想要投资行业的基金关键是选符合自己投资逻辑和匹配自身风险程度的基金偏股型基金肯定是整体风险大于偏债型基金的,所以我们选择这类基金一定要谨慎尤其是现在市场上几万只基金的情况下,这种高风险基金并不好选择大家可以按照上面提到的选择方法来筛选总结一下就是下面三个核心在蚂蚁理财金选里面选基金,已经是支付宝帮你过滤了一遍的,综合来看要好一些自己再认真查看基金档案,选择适合自己投资风格的基金,比如说你喜欢投资大消费,那么就选择持仓都是大消费类股票的偏股型基金查看基金的历史业绩情况,这个上面也聊到要看最少3年以上的历史收益情况,并且要对比指数的综合表现,选择超越指数收益的基金基金长期收益要平稳,短期可以有一些波动短期波动问题不大,任何基金短期都会有收益波动,无需多虑不影响长期的收益情况七,偏债型基金解读偏债型基金顾名思义,就是持仓债券比例比较大的基金选择的难度比偏股型小主要分为两种:安稳型和稳中进取型其实特别好区分支付宝金选里面的安稳理财就是债券比例90%左右的基金这种收益很稳健,短期有时候有小幅波动,长期来看基本上年化4%上下,差不多就是这样一个收益率依旧是随机选一个金选里面的安稳型偏债基金,我们来看看他的基金档案债券比例高达97%,基本上就是存债基金,这种收益率就很平稳,但也不会有太多超额收益非常适合稳健型的投资者,保持一个稳定的年化收益率,不玩高风险的投资稳中进取型就是债券比例60%以上,但还有一部分股票,总体来说还是债券的比例更多也是一样随机选一个金选里面符合要求的基金来看看他的基金档案情况和安稳型的偏债基金对比之下就非常明显债券的比例虽然依旧很高,高达80%左右,但有20%左右的股票持仓80%的债券就是代表稳,20%的股票代表进取,主要靠这20%的股票持仓来提高收益率在行情好的时候这种稳中进取型的基金收益率比安稳型基金高行情不好的时候就有可能波动大一点也一样适合稳健的投资者选择,在稳健的基础上如果觉得股市行情不错,想获得超过4%年化的收益,这种稳中进取的债券基金是比较好的选择对象总体来看,偏债型基金的收益率是稳定在2%——8%之间的,不容易大亏,也不容易有特别高的超额收益是适合低风险承受能力的投资者选择的偏股型基金的收益短期没有一个太明确的收益区间,完全看行情变化偏债型基金没有博弈到超额收益,行情不好的时候,还有个2%——4%的收益率保底对于刚刚玩投资者的投资者来说,非常推荐大家先从偏债型基金入手把偏债型基金玩熟悉了,再慢慢接触平衡型,偏股型基金一个基金持仓含股票的比例越高风险就越高这个是永恒不变的,新手投资者当然应该一开始先从债券比例比较高的基金入手,随着经验的提升,再选择股票比例越来越高的基金这样玩基金,安全度会非常高八,指数型基金指数型基金属于跟踪指数变化的基金指数型基金就是被动基金,相当于就是专门给不懂股票的朋友投资的基金品种你想投资股市,又不懂股票,那就选择所谓的被动性基金,被动参与股市行情,被动选择指数来投资指数基金比较稳妥的就是大型指数基金,上证指数,创业板,深成指等指数基金是所有基金里面安全度最高且兼顾收益的不错的指数基金非常适合定投,或者可以说是唯一适合不懂股票的投资者定投的基金比较热门的指数有中证500,沪深300,上证50等等这些指数型基金的优势就是不拘泥于个股,而是赚指数大趋势上涨的钱A股市场虽然波动很大,但是整体是上涨的我们可以来看看沪深300的年线图可以很明显的看出来,底部是提高的,大趋势沪深300指数是上涨的指数型基金就是投资指数,指数包含的个股很多,并且时常会轮换,相当于把风险分散你持有沪深300的指数基金,就相当于分散持有了沪深300的300个成分股其中某一个股票暴雷,股价大跌,不会太影响整体指数的走势我们依旧是用支付宝金选里面的宽基指数板块举例子,这里面就是指数型基金我们随机挑一个其中的沪深300指数基金出来看看怎么样该基金的收益比沪深300指数本身的涨幅高,并且3年的累积涨幅也还可以这种能跑赢指数本身的基金,就已经值得研究选择指数基金的核心就是长期看好经济大方向的发展,看好未来A股市场大方向的发展但不拘泥于某个行业,某个股票所以选择投资指数,赚指数大趋势上涨的钱优秀的指数基金收益率可以跑赢指数涨幅本身,这就是投资指数基金的核心适合大部分投资者长期定投,因为经济大方向我非常看好,A股市场大方向的发展肯定也会越来越好选择理财,选择基金没有错,指数基金就更加稳健,收益率基于债基和偏股型基金之前,稳定性又高于偏股型基金是综合来看最值得研究和关注的基金类型指数型基金的选择方法有两点一,看规模指数型基金就是要越大越好,最好在百亿以上因为基金定投其实就是选择这种被动性基金投资,规模小了风险很大,管理费又高,这种被动性的基金一定是长线持有的,定期投资的,所以规模非常非常重要二,看投资的指数有哪些指数型基金一般都是投资主要的大型指数,比如上证指数,比如创业板,比如深成指这类大型的指数,50,300也是,创业大盘也是小型的行业指数基金太杂了,必须看他投资的行业股票有哪些,判断方法和判断股票型基金一样,需要分析具体投资的股票怎么样投资指数型基金就是稳,慢,所以小型指数基金不适合投资,只有大型指数才具备稳定的上涨空间,只有具备超长期上涨空间的指数才值得长期定投想在指数基金上面定投赚钱,就选择一个大型指数基金,然后定期投资只要不是大牛市的时候投资,基本上长期来看都是可以赚钱的因为大型指数一定是慢慢上涨的,只不过真的有点慢,比如上证指数从95点-998-1664-1849-2440—2646底部十多年以来都是慢慢抬高的也算是给了大家定投的空间,你只要在3000点附近不断的定投,不断的越跌越买以后就会赚钱,因为这种指数基金就是底部慢慢提高这种方法虽然慢,但是稳定,快的方法就是股票,就是股票型基金,就是行业类指数基金。但是这些需要极其专业的股票分析能力,你看似选择了快的,其实快的不是赚钱,而是快速亏钱,投资就是这样,你不懂又想赚快钱,那结局一定是亏大钱!管理费和净值一起亏,我相信胡乱投资过的朋友一定懂的我在说什么九,场内基金的投资机会分析上面聊的都是场外基金,就是用支付宝,银行app等这些买的基金现在我们来聊聊和股票一样交易的场内基金场内ETF基金兼顾了基金的所有优点,而且交易费用还低!非常值得大家去研究ETF基金就是用股票账户买ETF基金,交易方法一模一样优势很简单,交易费低,你买股票型基金也好,其他基金也罢,基本上2%-0.5%的费用是需要的,有些还接近3%这相当于你买一个基金不管赚钱亏钱就已经亏了2%上下ETF基金的交易就是你股票的交易费,万1-万2基本上就是没有交易费ETF基金可以在二级市场通过股票账户直接买卖交易!就像我们买卖股票一样。交易时间也是正常交易日,和股票交易一模一样每天的涨跌停限制也是10%ETF基金的单价都非常便宜,买1手的最低资金也就大概几十元到几百元。并且!买股票是需要交印花税的,但是买ETF是没有印花税的。买ETF的佣金正常情况下与股票佣金相同,但是还可以申请单独下调,目前大部分券商可以调到万一,最低的甚至可以调到万0.5。申购ETF有资金门槛,一般都需要上百万元,但是直接买ETF没有资金门槛,只需要几百元就可以买大部分ETF了,真的是散户福音!ETF基金的综合的基金的优点,分散布局,专业机构投资,让你不需要自己操心选股的事情还有股票交易的优点,交易费用低也就是说ETF基金有股票交易的优点(费用低),还有基金的优点(不需要操心选股)算是目前最完美的投资品种非常值得大家去关注和研究只要会买卖股票的朋友就肯定会交易ETF基金,因为是一模一样的操作方法不会买卖股票的朋友,自己稍微研究一下就肯定懂,不会比买卖基金复杂为什么ETF交易费用低?因为没有中间商赚差价啊朋友们啊,很多人买基金是通过基金平台,支付宝平台,微信平台,银行平台去买,这些平台要赚钱你场内买ETF基金就是自己在证券账户买,自然就没有人来做中间商赚差价,只需要交股票一样交易的费用即可为什么ETF基金没有很多人了解?很正常的事情,没有中间商赚差价,那谁来打广告?没有人打广告,就专业的投资者交易,自然大部分人不知道大家听听听到的都是某某某明星基金经理的故事,这些背后肯定是资本在投入广告费,不然怎么可能铺天盖地的信息一个股票怎么跌都没有人宣传,开始大涨了就会有很多人开始宣传,这些都是营销手段,都是广告效应所有你看见的一切,都是互联网想让你看见的ETF这种很纯粹的投资品种自然没有人去刻意宣传怎么选ETF我不是打广告,所以我不推荐某个ETF,大家自己去选,交易方法就是股票交易方法一模一样,很简单目前有462种不同的ETF大家不看不知道,没想到ETF品种如此齐全还有黄金类,各个行业类都有,还可以投资香港的品种纳斯达克都可以投资!ETF基金真的很多很多品种,基本上是全面覆盖,你想投资什么基本上都可以找到大家只需要在任何一款免费的股票软件里面搜索ETF就可以都搜索出来,然后选择自己想投资的品种即可我认为大部分投资者自己是没有选股能力的,所以不如买基金,买基金确定就是管理费用太高,那就不如买ETF基金各种基金都不如长期安全的指数基金,那么再综合一下就不如买ETF的指数基金大家真的可以有时间研究一下ETF,你会发现一个不一样的世界LOF基金基本上和ETF基金一模一样,但是综合了封闭式基金和开放式基金的特点,但是就是流动性太差,每天交易的人很少,只有几个基金有超过3500万的交易额,所以可以选择的不多,稳定性太差,不是非常有交易空间,如果喜欢这类基金可以直接选择etf基金。十,什么是基金定投,基金定投怎么玩?基金定投是一种投资策略,并且是最适合基金投资的策略上面和大家聊了怎么挑选基金,现在聊聊怎么买基金很多朋友看好一只基金,选出来了一只觉得不错的基金就想把所有钱买入这种投资方法是不对的因为基金投资主要是长期投资获利,并不是短期博弈的游戏前面也提到了基金投资有各种费用,持有时间越长费用越低,短期频繁交易,基金的投资成本会非常高,不适合短期频繁买卖长期投资的核心就持有基金时间长,并且买入也要细水长流,一笔一笔慢慢买这种慢慢买基金的方法就是定投举个例子我们有一笔钱,看好一只基金,一次性都投了,假如行情不好,那么肯定要被套定投就是把这笔钱拆分成100份,200份这样慢慢的投,这样就不需要择时,看好长期行情就行买贵了一点以后有钱补仓,到时候贵的筹码,便宜的筹码最终都可以一起赚钱以前基金定投都是自己安排好,每周选一个时间自己买现在互联网发达,就像支付宝APP这样的基金平台,已经实现了自动定投依旧是随机选一个支付宝里面的基金,就可以看见有定投的选项,点击进去就可以看见上面这张图这样的界面定投的金额可以自己选,最低10块钱也可以投,非常非常方便,每周,每个月都可以自己设定这里专门聊一下智能定投模式我们可以在定投的界面看见这个模式智能定投就不是无脑的到时间就定投而是可以根据你选择基金的估值,技术走势,成本来智能帮你定投就是上图这样的界面我个人推荐低估模式的智能定投比较好因为均线这种技术分析准确度不高,成本也是相对的,估值比较客观在低估值的时候坚定定投,高估的时候停止定投,获利了结才是最好的基金投资思路这种智能定投模式非常适合大部分投资者大部分投资者没办法对估值有一个客观的认识,就需要借助这个功能来辅助定投这里面都是通过历史数据统计,不能说100%准确,但是肯定比自己乱定投好的多大家可以研究一下很有意思的十一,基金投资组合怎么搭建我们按照风险从高到低来聊1,高风险,高收益组合偏股型基金组合选5-8个偏股型基金,选自己看好的行业或者是多元化的那种不限制行业的然后开始定投,把自己的资金分成100份以上,慢慢定投,比如说你有10万块钱闲钱,就一次性投1000块钱,分散投在这5-8个基金里面这种是最稳妥的定投建仓方法,大家也可以根据自己的实际情况调整,关键是分散+定投,不要一次性买,也不要买的太少,5-8个基金是最好的,太多了也管理不过来2,中风险,中收益组合选5-8个平衡型偏股基金,依旧是要认真查看每个基金的基金档案,选择投资风格是自己喜欢类型的基金,比如说你喜欢消费行业,这个基金投的都是科技,就不符合你的投资逻辑,这种就不要选定投方法同上,分散布局在这5-8个平衡型基金里面3,低风险,低收益组合选5-8个债基即可,只需要查看3——5年的历史收益率,业绩平稳的就行,这些数据上文也详细教过,支付宝金选里面的基金资料都有定投方法同上,分散布局在这5-8个偏债型基金里面,这个可以定投大胆一点,不需要分100分,因为风险比较低,可以分20份这种大家可以按照自己的投资风格和风险承受能力来灵活组建基金投资组合核心就是要分散,要定投,不要一次性买单个基金太多,这个是核心中的核心然后就是选适合自己投资风格的基金,自己都没有信心长期去持有的基金,就不要投了有些人觉得科技是未来,有些人觉得消费是未来你要相信自己的判断,基金拿得住的关键是信心,千万不要选自己信不过的基金组合的风险控制看似复杂,其实很简单就是看这个基金投资的股票比例怎么样你觉得自己风险承受低就不要买投资股票比例超过50%的基金或者是5-8个基金里面多买偏债型基金少买偏股型基金就是这么简单十二,怎么提高基金投资收益1,择时投资肯定有行情好的时候,也有行情不好的时候,如果完全不择时,收益就会很普通长期定投当然会有收益,但超额收益就很难获取择时并不容易,这个是非常高深的内容,需要丰富的投资经验普通投资者推荐用支付宝的智能定投系统,选择估值选项来择时,这个是最快的方法想更加准确的择时,那就要认认真真的大量阅读各种投资书籍,并且平时要多看盘,多实战,累积实战交易经验,也要对宏观经济,行业周期有深度的研究总之,择时是非常非常复杂的事情,但确实是提高收益率的关键2,选基选基金要选比同类基金表现好的,这就是为什么上文提到,我们用支付宝买基金的同时,最好是在金选里面选择基金,金选就是相当于专业的金融机构帮你先挑选了一遍,回撤比较大,收益跑不过指数,跑不过同行,长期盈利差的基金都筛除掉,剩下的当然会收益好很多这个自己做选择的话,上文也有提到,规模不要太大,也不要太小,5-50亿也是和金选筛选模式一样,同样类型的基金选择最近3-5年业绩好的,回撤比同类型少的,跑赢指数的,评级高的3,控制风险风险和收益是一体两面的东西你在追求高收益就要承担高风险所以我们想提高投资收益,也要承担更大的风险,还有把风险控制在自己能承受的范围内比如说分散投资,定投这些都是在控制风险4,增加偏股型基金的比例在你的基金组合中,选几个偏股型基金来提高收益率,不要都是偏债型基金,这样收益率就是4%上下,没有很大的提升空间把自己30%左右的仓位投资在偏股型基金,这样又不会风险太高,也可以提高收益率十三,我个人对基金投资的一些想法我认为投资基金是适合大部分投资者的理财方法但是基金并不简单其实也要学习很多相关的专业知识除了纯债基金这种收益率3%左右或者更低的基金,其他基金你想获得超额收益肯定没有那么简单几万个基金,你什么都不懂怎么选?除了借助现在互联网的发达,可以通过支付宝APP的一些智能选基功能,在金选里面选择好一点的基金,其他还是要自己懂10个差不多金选基金,放在你面前,你还是要自己学着去看基金档案,收益率对比,规模,投资的东西也就是说投资者是要自己去主动学习基金投资知识的,要有一颗热爱投资的心,才能把基金投资做好还要搞清楚自己的风险承受能力,选择自己信得过的基金,不要买不敢长期定投的基金坚信基金投资大方向是有投资价值的,用长期定投的理念来对待每一只基金热爱致远,不能单纯的为了赚钱而买基金,要有投资的快乐,才能把基金理财做到更好我相信基金投资未来会成为理财的主流品种,有兴趣的朋友一定要开始学习起来早点掌握基金投资知识,就早一点实现复利我们共勉!十四,基金投资类好书推荐大家可以按照顺序去阅读学习,非常方便,自己在哪个投资层级就从哪开始学习希望能帮助大家节省更多筛选书籍的时间,让更多朋友学会股票投资,更快的学会书中自有黄金屋,我们共勉最后总结各种基金的总结来看就是这些,风险和利润是并存的,有可能赚的多的基金自然风险大,比较慢,收益比较低的基金风险就小不懂股票就不要去接触股票型基金和小型行业型基金了,尽可能的选择大型指数基金,而且买基金之前一定要看清管理费,不要被骗,不要相信人家给你推荐的所谓的短期大涨的基金。投资要做到自己心中有数,要自己懂,不要人云亦云,从来就没有风险低又收益高的投资,千万不要做梦如果真的想接触基金,想投资一点基金,就要自己去真的研究和学习永远记住,自己不懂的东西永远不投资,风险无法控制的东西不投资,不跟风投资这是唯一法门,就是要理性,不贪风险提示:投资有风险,入市需谨慎!切勿盲目投资、冲动投资请根据自身综合情况和具体市场情况做出科学理性的投资判断平时要多学习,丰富自己的投资知识祝大家健康、快乐、自由、赚钱编辑于 2022-06-23 20:10赞同 59115 条评论分享收藏喜欢收起子预 关注停,停,停,说的就是你!如果你真的想增加你的收入,请花10分钟看下这篇文章。零基础小白完全看这一篇文章就可以了,看完保证你轻松入手,超越其他人。比较系统,耗血写成。今天,我就把你从贫穷连根拔起,开始理财致富之路。作为投资的基金取得了平均15%➕的年化收益,目前30%➕ 并且正在帮助带领100➕理财新手两周快速掌握可以复制的复利的理财技能,也取得了平均15%➕的年化收益的理财老师。今天我就把我的干货直接输出给你,10分钟,让你开始爱上基金,实现人生第一桶金。建议收藏点赞,慢慢看。为了方便你看完,我直接给你秘籍:-------------------------------------------------目录:理论篇:一,什么是基金?二,基金的分类?三,选择好基金。(重点)四,购买基金的技巧。(重点)实操篇:一,实操二,新手秘籍 --------------------------------------------------------------------理论篇:一,什么是基金?刚开始接触基金的小可爱,肯定会很迷惑?别人选基,我也选基,但是怎么有的基下金蛋,而我自己的基不仅不下蛋还倒赔饲料钱?难道别人的基是super基?要解决这个问题,你就要往下看:买基,卖基。不单要理论,还要有策略和方法,同样一只鸡有的人就是可以下金蛋,做基汤,炒基肉,你不得不服。故事的开始,什么是基?当然不是那种在地上跑的鸡,而是在你梦里飞的基。基金,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。证券投资基金(以下简称基金)是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立的财产。说人话就是我们每个人出一点点钱然后汇总请专业的人去买卖股票,买卖债券,或者做其他金融投资。相当于间接炒股,只是说你让专业人士帮你去投资。所以,也就意味着你可以不用付像炒股那么多钱,然后就可以在股票的海洋里面遨游,同时在基金中也存在着高收益高风险,低收益低风险。二,基金的分类:你现在大概有一点点清楚基金这个概念了,然后我们接下来讲基金的分类。(不是老母鸡,小鸡那些)1,基金根据基金募集方式的不同,可分为公募基金和私募基金。公募基金可采取公开发售的形式,向广大社会公众募集资金,公募基金的投资门槛很低,10元甚至1元都可以参与投资,适合广大中小投资者。而私募基金只能采取非公开的方式,向少数特定投资者募集资金。私募基金的投资门槛很高,一般最低投资金额在100万元以上,适合机构投资者和高净值人士参与。2,基金根据基金交易方式的不同,可分为封闭式基金和开放式基金。3,基金根据基金交易场所的不同,可以分为场内基金和场外基金。所谓场内,就是指证券交易所上市,就是我们平时说的股票市场,也称为二级市场。目前国内有两家证券交易所:上海证券交易所和深证证券交易所。场内基金就是指在证券交易所上市交易的基金。在交易时间内,可以像股票一样自由灵活地买卖,交易成本也很低廉,一般交易手续费在万分之二以下,甚至更低,而且还不需要印花税。场内基金的买卖操作只可在证券账户中完成。场外基金是指没有在证券交易所上市的基金,只能在一级市场向基金公司进行申购或赎回。场外基金在每个交易日下午三点收盘后,都会公布基金的当日净值,投资者在交易日下午三点之前所发出的申购或赎回申请,都会以这个净值成交,而下午三点之后发出的申赎申请,就得以下一个交易日的净值成交了。总之,场外基金每天只有1个交易价格,即收盘后的基金净值,这一点和场内基金是大不相同的。场外基金的买卖平台很多,通过基金公司自身,或者银行、证券公司以及支付宝等基金代销机构,都可以向基金公司申购或赎回基金,但要注意不同渠道的申赎手续费不一定相同。一句话,就是场内基金的费率比场外基金便宜,但是操作比场外基金麻烦。4,基金根据基金投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币基金和混合型基金等。股票基金以股票为主要投资对象,是最常见的基金。根据证监会的规定,基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。债券基以债券为主要投资对象。根据证监会的规定,基金资产 80%以上投资于债券的为债券基金。货币基金以短期国债、中央银行票据、银行存款等货币市场工具为投资对象。货币市场基金只能以货币市场工具为投资对象。货币基金之所以叫货币基金,就是因为它具有像货币一样的无风险性和超高流动性,此外它还有一定的稳定收益,可以被当做“准货币”、“准储蓄”。比如,余额宝作为一种货币基金,就可以直接用来购买商品,也即具备了货币的支付功能。混合基金同时以股票、债券和货币市场等为投资对象,资产的配置相对比较灵活。混合基金会依据基金投资目标的不同而制定不同的股票和债券配置比例,据此还可以细分为:偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。如果股票配置比例较高,比如达到50~70%,那么就叫偏股型基金,反之,如果债券配置比例较高,就叫偏债型基金。如果股票和债券的配置比例差不多,就叫股债平衡型基金,而灵活配置型基金没有具体的比例,会根据市场状况灵活调整配置。5,基金根据基金的投资理念,可以分为主动型基金与被动(指数)型基金。主动型基金是以寻求取得超越市场的业绩表现为目标的一种基金,会有基金经理打理,有人为影响。而被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制市场表现,无人为影响被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象,试图以尽可能小的误差复制这一特定指数的收益表现,因此又被称为指数型基金。上面我们列举了5种常见的基金分类方法,其他分类方法还有:按法律形式可分为契约型基金和公司型基金,按投资目标可以分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金,按资金来源可以分为在岸基金和离岸基金。还有一些相对特殊的基金,并不完全适用于传统的基金分类方法,比如:交易型开放式指数基金(ETF)、上市型开放式基金(LOF)、分级基金、保本基金、基金的基金(FOF)等。说完这些你估计对于什么是基,基有多少种有了大致清楚的思路了。好,保持这种状态。我们只有了解基金之后才能知道怎么购买,我接下来就是要和大家说一说,怎么去挑选出好的基金以及买基的技巧。(重点,记得记笔记,不懂的,可以私信问我哦)能看到这里,子预要为爱学习的你点个大大的赞,相信爱学习的你,终将富有。同时也有个福利要送给你。如果你打算学习更多的实用理财知识,学习后用知识捡钱的那种;也希望尽早开始有自己的被动收入,拥有躺着赚钱的能力,那我诚心的邀请你来参加我的7天理财达人进化训练营,届时,我不仅会教你避开新手投资误区,带你学会深度的资产规划,更会带你快速入门,基金,保险、可转债,用理财轻松加薪1万,一起复利百万,同时还将送你我独家收藏的价值999的理财精华一份。因为首次福利,名额仅限200名,点击进入关注公众号就可获取报名方式了。三,选择好基金:小明来到了基金的市场,市场上一堆基金,这时候小明就傻了,我要怎么样才能选到一只好基金呢?不急,下面老师就手把手教你!第一步是选择近5年,3年,1年的排名处于前25%的基金。(传说中的四分位选法)。选择老母鸡,才能够生金蛋,因为老母鸡相对比新鸡比较稳定,可靠。经过筛选,你会发现几百只只基金的数量从几百只降到了几十只,当然,如果发现这样筛选之后剩下的基金所剩无几,可以选择近5年,3年,1年的排名处于50%的基金。第一步选完之后,我们再进入下一步。观察剩下来的基金的短期业绩排名。(如近6个月,3个月,1个月)。1,选择基金公司:公司历史悠久,规模较大,品牌实力较强的公司是我们的首选基金公司,比如天弘基金,易方达基金,博时基金,南方基金等,我们可以通过目前的基金公司管理规模的大小作为公司实力的参考指标。下面我直接给出排名比较靠前的基金,你们选购的时候可以留意一下。2,基金评级:基金评级是指由基金评级机构收集的相关信息,根据收益和风险对基金进行排序。我们普通的投资者最好的方法就是参考优秀的基金评级机构对基金给予的评级水平。最理想的就是五星评级,四星的也不错,剩下的慎重考虑,目前最出名的基金评级机构就是美国的晨星网(Morningstar)。剩下的像基金经理的能力任职经验学历,基金的规模,成立时间等也可以作为标准。以基金评级为例子。我们来看看我挑选的一只基金,带你们进门。我们进入晨星网之后,查找我们需要了解的基金的代码,然后就可以看到基金的评级,可以看到这个基金的评级是两星评级,所以来说是比较不好的。同时在下面有成立时间,我们可以看到成立时间是2013年。小明这时候发出感叹:嗯,垃圾鸡!同时下面还有该基金对应的净值以及其他信息等等。我们点开来看看,这只基是什么样的。我们点开基金经理。看到里面这样写:整体还是可以的,然后就是我们的费率了。在了解这些之后呢,就对我们怎么去选择我们心仪的会下金蛋的基有一个准确的把握了。我在开头说了,其实选对基不是最重要的,最重要的是怎么去养鸡,不然到头来,鸡肯定死掉,你还要赔饲料。小明说:那我要什么时候卖出去呢?不急,下面我就教你怎么去卖鸡,一起获得高收益,赚取第一桶金。四,购买基金的技巧(时间点):很简单,其实就是一句话:低买高卖。1,买在周、月排名靠后时(回撤买法)。对于优秀主动偏股型基金来说,其在净值上的特点是涨跌都具有连续性,涨时可以连续大幅跑赢同类平均,跌时也会在连续两周左右的多数时间出现较大跌幅。等到由于连续的回撤,其周、月的同类排名都已经到后二分之一甚至部分在后三分之一时,就是一个回撤买入的相对较好的时机。在牛市中,这种买法的好处是可以买在一段时间的相对低位,缺点是个别基金的回调其实是转弱的标志,但相对是少数。2.买在连续上涨的第二、第三天(启动买法)。对于一些看好的优质基金来说,很多基民会有一种等待大幅回调好抄底的心态,但往往在准备再等待一两天再有一个跌幅较大日买入的时候,某天该基金会突然大涨,并开启连续上涨阶段,这其实是该基金回调结束的信号。投资者应该在大涨的第二或第三天果断买入。这种方法的好处是有可能充分分享一轮中期行情带来的丰厚收益,缺点是有可能只是一轮小行情,随后的回撤中基金会再次跌破买入价,但一般来说,被套的幅度会比较小,被套后投资者应耐心等待新一轮行情的启动。3.估值的使用。在基金的买入过程中,可以借鉴估值。但需要注意的是,基金的估值主要是根据过往一个季度的十大重仓股进行测算的,因此在每季度的第一个月,估值相对较准,可以借鉴估值,在回撤较大的日子买入,在每季的后两个月,则可以根据主板、创业板等主要风格指数的表现,按照该基金过往的净值表现评估出属于哪种风格,在该指数回撤较大的日子买入。估值买入也是我比较常用的一种方法,一般我们可以在且慢网上看到对于一些基金的估值。我们通过对于基金的估值就可以去判断该基金现阶段,是否值得我们投资。一般在低估值的时候,就是我们可以入手的阶段。4.基金连续多日跑输同类时不买。如果看好的基金出现连续6个交易日跑输业绩基准和同类平均的情况,则可能是该基金阶段性转弱的开始,此时应保持观望,不急于买入。讲到这里,让我喝口水。小明说:老师我都懂了,但是实际要怎么操作呢?别急,我们现在就通过支付宝来解决你这个问题,让你知道怎么去购买基金?我们又应该怎么操作?实操篇:一,实操下面我们就用支付宝来演示一下第一步是打开我们的支付宝app,然后在下面的选项栏中选择理财,点击基金第二步 进入基金页面之后,我们可以看到一系列基金的分类包含基金排行,自选,定投,等等一系列的 我们选择基金排行,顾名思义就是可以看到现在市场上基金的大致排名。第三步:选择基金,考察基金,确认基金。进入基金排行的界面后,在业绩排行的菜单下,我们可以看到基金的类型,它的净值以及它的考察时间,为了衡量基金的好坏,我们可以选择3年作为考察的时间跨度。到这里,有小明又有问题了。老师,净值是什么?净值,又称折余价值,是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。你可以看做是一个指标,和股票中的市盈率、市净率差不多概念就好。那市盈率、市净率又是什么?这个可以不去细究,只要理解这里这两个都比较低,它的发展就比较好。这样就行。这个我们上面且慢网那里我们也可以看到,就是PE/PB。第四步,就是对具体基金的一个考察与选择。我们选择排名第一的“富国新动力A”,点击进入基金页面进行考察。在基金页面的上半部分有基金的当日表现(日涨跌幅)、净值、评级和历史业绩表现。我们主要关注基金的评级和历史业绩表现:我们可以看出在短时间内,该基金和我们的沪深300其实是差不多的,但是在后面,时间长度拉长之后,基金的表现很不错。这点也可以在下方的历史业绩中得以确认。再下面就是有关于本基金的产品档案,基金档案等等,这些都是辅助我们去选择基金的判断依据。接下来就是查看交易规则,我们可以分别查看买入、卖出的规则和相应的费率。我们肯定知道费率越低就越好。买入和卖出的步骤都分为两步,第一步提交买入或卖出申请,第二步是转化成基金份额,或是把基金份额转化成钱,最后到账户中。一般情况下买入的金额越大,买入费率越低;持有基金的时间越长,卖出费率越低。最后是我们自己,通过自身衡量之后买入基金。到目前为止,我们已经对如何购买基金已经有了把握。看到这里,恭喜你,你已经成功了一半了,剩下的就是你的实践与锻炼。小明,我看你天生聪慧,送你一本武功秘籍。二,新手秘籍长期以来,经过我的实践与思考,我个人建议投资新手定投指数基金。为啥呢?因为主动型基金依赖于基金经理的个人决策能力,而指数基金主要取决于对应指数的表现。指数基金受到人为干扰的因素较少。买指数就是买国运,正常情况下,国家经济运行良好,指数基金就会长期上涨。而且指数基金可以规避一些风险,比如:个股黑天鹅风险,本金损失风险,制度风险。除此之外,指数基金还有费用低的好处。“指数基金之父”约翰·博格(John Berger)在创建指数基金时,曾说过,低成本是指数基金战胜其他股票基金的最根本的制胜法宝。最最重要的一点是指数基金的挑选方法比主动型基金来得简单一些,很多投资新手容易上手。挑选指数基金时,我们可以采用两种方法:盈利收益率法和博格公式法。现在先来说一说盈利收益率法。顾名思义,盈利收益率法就通过盈利收益率这一指标来判断。当盈利收益率大于10%时,开始定投。当盈利收益率低于10%,但大于6.4%,停止定投,对已经定投的份额则选择持有。当盈利收益率低于6.4%时,分批卖出。有的小伙伴会说,不知道这个指标怎么得到,很简单,去一些官网就可以直接查到,比如且慢。还有一些公众号也是可以查到的。不需要自己手动计算。这样省去了一大麻烦。现在再来说一说博格公式法。对于指数基金的挑选,盈利收益率法有一定的局限性,它只适用于盈利稳定、流通性比较好的基金。所以我们今天将要介绍第二种方法:博格公式法。依靠博格公式,我们可以分析盈利高速增长或者是盈利呈周期性变化的品种。博格公式如下:年复合收益率=投资初期股息率+每年的市盈率变化率+每年的盈利变化率。有人会说公式看不懂,不要紧,下面给你一种判断方法,你很快就能学会:在股息率高的时候买入;在市盈率处于历史较低位置时买入。以上这两点往往是同时发生的。买入之后,我们直接等待市盈率由低变高即可。这种方法就是通过市盈率进行判断,而这个指标,在相应的网站也是可以查到的。关于这个博格公式法还需要说一下的是,它也有适用范围,如果我们遇到盈利周期性变化的行业,比如证券行业。那么可以用博格公式的变种。公式如下:年复合收益率=每年市净率的变化率+每年净资产的变化率。也就是使用市净率来对指数基金进行分析,分析方法也是一样的。市净率越低越好。找到了相应被估值的指数之后,我们怎么找到自己想要投资的基金呢?可以到天天基金网上查询,输入你要查询的指数,比如中证500,上证红利等等。这时会跳出相应的指数基金出来。你在上面挑选出跟踪误差较小的指数基金即可。敲重点,挑选跟踪误差越小的指数基金越好。为什么?因为误差越小,干扰因素就越少。最后就是每个月拿出固定的钱在固定的时间进行定投即可,你只需要在定投那日看一看你要定投的指数的估值情况即可。基金的筛选必须在同一类型的基金中进行对比。因为不同类型的基金,他们的投资方向不一样,导致风险和收益性也存在明显的差别。以上就是内容的全部了,希望你可以点赞,收藏转发,帮助像你一样有需要的人看到,如果可以帮助到更多的人将会是你我的荣幸。 编辑于 2021-06-11 15:01赞同 272784 条评论分享收藏喜欢
“基金入门300问”系列之一认识投资好朋友:基金投资
基金入门300问
位置:投资者教育/风险教育/专题宣传/基金入门300问
“基金入门300问”系列之一认识投资好朋友:基金投资
时间:2020-04-15
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视频编者按:
经过二十多年的发展,我国公募基金行业从无到有、从小到大,逐步成为普惠金融的重要载体,日益丰富公募基金产品成为老百姓投资理财的重要工具选择。为帮助新入市投资者和潜在投资者做好基金投资“入门功课”,系统掌握基金投资基础知识,深交所投教中心特别推出《投资者入市手册(基金篇)》,并在此基础上精编为“基金入门300问”系列文章。本篇为第一篇,带您认识“基金”,一起来看看。
深交所投教丨认识投资好朋友:基金投资
1. 什么是基金?
答:证券投资基金(简称“基金”)是指通过发售基金份额,把众多投资人的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
2. 什么是公募基金?
答:根据募集方式的不同,基金可以分为公开募集基金和非公开募集基金。公募基金是指以公开方式向社会公众投资者募集资金并以证券为投资对象的证券投资基金。公募基金在法律法规的严格监管下,在投资范围、投资策略、信息披露、利润分配、运行管理等方面有着严格的行业规范。本系列文章所述“基金”,除特别说明外,均指公募基金。
3. 公募基金与私募基金有何区别?
答:公募基金和私募基金的主要区别包括:
首先,公募基金以公开方式向社会公众投资者募集基金,可以通过基金公司直销、第三方代售等方式面向公众公开发行,而私募基金不能公开发行,只能向特定合格投资者募集。
其次,公募基金作为普惠金融产品,所要求的购买资金门槛通常比较低,而私募基金要求投资者具有较高的风险识别能力以及风险承担能力,相应的购买资金门槛比较高。
第三,公募基金透明度相对更高,通过季报、半年报、年报等定期报告,定期公布产品投资运作的相关信息,而私募基金只向特定的合格投资者披露产品信息,披露内容非公开发布。
第四,公募基金在风控和合规方面较为严格,投资过程中受到的限制相对较多,而私募基金则较为灵活。例如,公募基金组合的投向和可运用的投资工具比较单一,而且由合同事先约定,在投资过程中很难直接变更。而私募组合通常约定较少,在投资工具运用方面也更加灵活。
第五,公募基金和私募基金的收费机制不同,公募基金收入主要来源于固定管理费,而私募基金收入主要来源于浮动管理费(业绩提成),例如,私募基金可在合同中约定在投资收益中提取20%作为提成。
最后,公募基金的流动性通常要好于私募基金。在产品成立后,采取开放式运作方式的公募基金在经过一段时间的建仓封闭期运作后通常就可以进行申赎,而私募基金通常采取定期开放的形式,如每个季度或者每半年开放赎回一次。
4. 投资公募基金有哪些优势?
答:与其他主流的理财产品相比,公募基金有着自身突出的优势,是更适合普通投资者的普惠金融工具,能够以更低门槛为投资者提供专业化的投资管理服务。
首先,公募基金受到严格的监管,客户资金由第三方托管,安全性高。
其次,公募基金透明度高,产品净值每日更新,基金季报、半年报与年报等定期报告也会充分披露基金的投资运作情况。
第三,参与门槛低,公募基金起购门槛低,与银行理财产品或者私募基金相比,可以给予个人投资者更多参与机会。
第四,产品流动性强,开放式公募基金大部分时间都开放申购赎回,能够较好地保障资产的流动性。
第五,可选产品丰富,公募基金产品投资资产类型与产品类型多样,针对不同风险偏好与资产偏好的投资者都能提供有效的产品解决方案。
5. 哪些人群适合购买公募基金产品?
答:公募基金安全性高、透明度高、流动性强与投资门槛低等特点均能较好地满足投资人的理财需求。公募基金产品已经逐步发展成为普惠金融的理财工具,是适合普通投资者投资的理财产品。
适合投资公募基金的人群较为广泛。比如,有稳定薪资收入、有理财需求但缺乏市场专业知识和投资能力的工薪族,以及有较强的投资意愿,但受制于工作而无暇理财的投资者,可以选择一些适合自己的基金产品,省心省力地解决投资难题;此外,一些有特定投资目标的人群也可以考虑投资公募基金,比如希望投资海外市场的投资者可以选择QDII基金,希望实现养老目标的投资者可以选择养老公募基金等。
总体而言,基金产品在产品类型、投资范围、投资策略、理财方式等方面有着大而全的优势,能满足不同人群的资产配置需求。
(登陆http://investor.szse.cn/阅读手册全文)
(免责声明:本文仅为投资者教育之目的而发布,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。深圳证券交易所力求本文所涉信息准确可靠,但并不对其准确性、完整性和及时性做出任何保证,对因使用本文引发的损失不承担责任。)
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基金投资入门与进阶指南
作者:
李洪宇
出版社:
人民邮电出版社
出版年: 2020-1
页数: 218
定价: 49.80元
装帧: 平装-胶版
ISBN: 9787115521934
豆瓣评分
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内容简介
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《基金投资入门与进阶指南》从零基础起步,针对基金投资者在投资过程中可能遇到的各类问题进行全面、细致的讲解,让投资者从一个一无所知的“基金小白”进阶到可以自主操作的基金投资者。 全书共3部分,总计14章。其中第1章-第4章内容归类为第1部分-“基础篇”,主要向读者介绍为什么要投资基金、基金相关常识和常用术语,以及如何开立基金账户等。第5章-第12章内容归类为第2部分-“进阶篇”,主要向读者分类介绍当前市场上存在的各种基金的情况、特点以及投资方法,使读者能对基金品种进行自主选择。第13章-第14章内容归类为第3部分-“投资篇”,主要向读者介绍在投资过程中应该如何构建基金投资组合,如何通过诸如基金定投等方法实现投资理财的目标。 《基金投资入门与进阶指南》内容通俗易懂,实用性强,特别适合基金入门和进阶读者阅读,同时也可以满足已经具有一定市场经验的投资者进一步...(展开全部)
《基金投资入门与进阶指南》从零基础起步,针对基金投资者在投资过程中可能遇到的各类问题进行全面、细致的讲解,让投资者从一个一无所知的“基金小白”进阶到可以自主操作的基金投资者。 全书共3部分,总计14章。其中第1章-第4章内容归类为第1部分-“基础篇”,主要向读者介绍为什么要投资基金、基金相关常识和常用术语,以及如何开立基金账户等。第5章-第12章内容归类为第2部分-“进阶篇”,主要向读者分类介绍当前市场上存在的各种基金的情况、特点以及投资方法,使读者能对基金品种进行自主选择。第13章-第14章内容归类为第3部分-“投资篇”,主要向读者介绍在投资过程中应该如何构建基金投资组合,如何通过诸如基金定投等方法实现投资理财的目标。 《基金投资入门与进阶指南》内容通俗易懂,实用性强,特别适合基金入门和进阶读者阅读,同时也可以满足已经具有一定市场经验的投资者进一步提高其操作能力的迫切要求。
作者简介
· · · · · ·
李洪宇 从草根崛起的民间投资人士,现为深圳骑牛时代科技有限公司投资操盘手。 拥有近20年投资经历,横跨股票和基金市场,在股票和基金市场都取得优异成绩,对基金投资理论领域的研究颇有建树。 积累了丰富的基金投资经验,擅长各类基金的投资策划与操盘,尤为精通ETF基金、分级基金等在一二级市场的交易。
目录
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第 1部分 基础篇
第 1章 基金入门
1.1 投资前的困惑
1.1.1 为什么投资基金
1.1.2 通货膨胀
1.1.3 用资产增值抵御通货膨胀
· · · · · ·
(更多)
第 1部分 基础篇
第 1章 基金入门
1.1 投资前的困惑
1.1.1 为什么投资基金
1.1.2 通货膨胀
1.1.3 用资产增值抵御通货膨胀
1.1.4 基金的投资特点
1.1.5 投资基金的优势
1.2 基金投资与其他投资方式的区别
1.2.1 基金投资与股票投资的区别
1.2.2 基金投资与债券投资的区别
1.2.3 基金投资与银行理财的区别
1.2.4 基金投资与期货投资的区别
1.3 合格“基金投资者”应做的准备
1.3.1 百元就能投资基金
1.3.2 投入与收益比
1.3.3 智商与财商
1.3.4 理性与恒心
1.4 常见错误心理
1.4.1 盲从与投机心理
1.4.2 搏杀与观望心理
1.4.3 固执与贪婪心理
1.4.4 急躁与恐慌心理
1.5 目标设定
1.5.1 跑赢银行利息收益
1.5.2 超越通货膨胀率
1.5.3 跨越市场平均收益
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第 2章基金常识
2.1 基金相关知识
2.1.1 基金管理公司
2.1.2 基金经理
2.1.3 基金规模
2.1.4 代销机构
2.1.5 托管银行
2.2 基金评级
2.2.1 基金评级常识
2.2.2 公募基金评级
2.2.3 私募基金评级
2.3 基金种类
2.3.1 按募集途径分类
2.3.2 按组织形式分类
2.3.3 按投资标的分类
2.3.4 按运作方式分类
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第3 章 基金常用术语
3.1 持仓术语
3.1.1 建仓与补仓
3.1.2 持仓与加码
3.1.3 满仓与半仓
3.1.4 空仓与平仓
3.2 操作术语
3.2.1 做多与做空
3.2.2 逼空与踏空
3.3 其他基金术语
3.3.1 基金重仓股
3.3.2 基金开放日
3.3.3 基金拆分
3.4 净值术语
3.4.1 基金单位净值
3.4.2 基金单位累计净值
3.4.3 基金累计净值增长率
3.5 收益术语
3.5.1 最近7 日年化收益率
3.5.2 万份基金单位当日收益
3.6 其他基金名词
3.6.1 基金申购费率
3.6.2 基金赎回费率
3.6.3 基金分红
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第4 章 基金开户
4.1 确定基金购买渠道
4.1.1 通过基金销售公司购买
4.1.2 通过银行购买
4.1.3 通过证券公司购买
4.1.4 通过“上证基金通”购买
4.2 如何开户
4.2.1 基金账户
4.2.2 提交材料
4.2.3 开户流程
4.3 投资费用与交易时间
4.3.1 基金交易费
4.3.2 基金运营费
4.3.3 基金交易日与交易时间
4.4 基金交易流程
4.4.1 基金的设立与募集
4.4.2 基金的认购
4.4.3 基金的申购与赎回
4.4.4 基金的转托管与转换
4.5 基金销户
4.5.1 基金管理公司销户
4.5.2 中国证券登记结算有限责任公司销户
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第 2 部分 进阶篇
第5 章 投资前的行动
5.1 信息分析
5.1.1 基金信息披露
5.1.2 阅读基金招募说明书
5.1.3 审阅基金年报
5.1.4 分析基金财务报表
5.2 基金小秘密
5.2.1 基金名字
5.2.2 基金改名
5.2.3 基金清盘
5.2.4 新老基金挑选
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第6 章 基金波动与风险
6.1 基金指数
6.1.1 上证基金指数
6.1.2 深证基金指数
6.1.3 基金指数的作用
6.2 波动率与收益率
6.2.1 基金波动率
6.2.2 波动率的应用
6.2.3 年化收益率及应用
6.3 基金风险指标
6.3.1 贝塔系数
6.3.2 最大回撤率
6.3.3 夏普比率
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第7 章 指数基金
7.1 指数基金常识
7.1.1 什么是指数基金
7.1.2 指数如何编制
7.1.3 指数基金操作原理
7.1.4 跟踪误差的成因
7.2 指数基金的优缺点与选择标准
7.2.1 指数基金的优点
7.2.2 指数基金的缺点
7.2.3 指数基金的选择标准
7.3 ETF 基金
7.3.1 ETF 基金概况
7.3.2 ETF 基金的特点
7.4 指数的分析及策略
7.4.1 沪深300 指数
7.4.2 上证50 指数
7.4.3 中证500 指数
7.4.4 创业板指数
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第8 章 LOF 基金
8.1 LOF 基金概述
8.1.1 什么是LOF 基金
8.1.2 LOF 基金的品种
8.1.3 LOF 基金的特点与比较优势
8.2 LOF 基金的交易流程
8.2.1 基金开户与注意事项
8.2.2 深交所认购流程
8.2.3 其他渠道认购流程
8.2.4 相关费用
8.3 LOF 基金操作技巧
8.3.1 交易与基金净值查询
8.3.2 基金的转托管
8.3.3 套利操作
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第9 章 债券基金
9.1 债券基金概述
9.1.1 什么是债券基金
9.1.2 债券基金的种类
9.1.3 债券基金的优缺点与挑选原则
9.2 债券基金常识
9.2.1 市场规模
9.2.2 基金收益计算公式
9.3 债券基金相关操作
9.3.1 市场波动
9.3.2 风险因素
9.3.3 可转债
9.3.4 注意事项
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第 10 章 货币基金
10.1 货币基金概述
10.1.1 什么是货币基金
10.1.2 货币基金的特征
10.1.3 货币基金与债券基金、股票基金的区别
10.2 货币基金的种类与风险
10.2.1 货币基金的种类
10.2.2 投资风险
10.3 货币基金投资技巧
10.3.1 如何选购货币基金
10.3.2 两个指标
10.3.3 基金申赎时间与参考原则
10.3.4 其他技巧
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第 11 章 混合基金与FOF基金
11.1 混合基金概述
11.1.1 什么是混合基金
11.1.2 混合基金的特点
11.2 混合基金的操作
11.2.1 确定风险偏好
11.2.2 业绩比较基准
11.2.3 基金管理公司与基金经理
11.2.4 混合基金的投资
11.3 FOF 基金概述
11.3.1 什么是FOF 基金
11.3.2 FOF 基金的优缺点与选择
11.4 FOF 基金投资策略
11.4.1 FOF 基金的运营
11.4.2 FOF 基金的获利途径
11.4.3 FOF 基金的配置策略
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第 12 章 分级基金
12.1 分级基金概述
12.1.1 什么是分级基金
12.1.2 基金分类与认识误区
12.2 分级基金常识
12.2.1 分拆与合并
12.2.2 分级基金的净值计算
12.2.3 分级基金的折算
12.3 分级基金进阶
12.3.1 分级A 的收益特征
12.3.2 分级B 的杠杆特征
12.3.3 分级基金的开通与选择
12.4 分级基金的投资策略
12.4.1 分级B 的投资策略
12.4.2 分级A 的投资策略
12.4.3 分级基金的套利
12.5 特殊的分级基金
12.5.1 银华消费分级混合
12.5.2 申万菱信深证成指分级
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第3 部分 投资篇
第 13 章 基金组合
13.1 基金组合
13.1.1 什么是基金组合
13.1.2 如何构建基金组合
13.1.3 不同财务状况投资者适合的基金组合
13.2 不同群体对应的基金组合模式
13.2.1 稳定型基金组合
13.2.2 单身型基金组合
13.2.3 精英型基金组合
13.2.4 养老型基金组合
13.3 基金组合的思索
13.3.1 确定基金组合考虑的因素
13.3.2 基金组合投资的核心理念
13.3.3 适时检视基金组合
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第 14 章 基金定投
14.1 基金定投概述
14.1.1 什么是基金定投
14.1.2 基金定投的费用
14.1.3 降低费用的方法
14.2 基金定投进阶
14.2.1 定投基金的选择标准
14.2.2 基金定投的时间点
14.2.3 基金定投的特殊方法
14.3 基金定投的要点
14.3.1 选择红利再投资
14.3.2 指数的估值
14.3.3 市场情绪指标
14.3.4 认识自己
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0
有用
lucici
2022-03-06 16:31:54
比较一般,像教科书,有点枯燥,没有太多方法论和自己的思考。
0
有用
灰烬
2021-01-26 15:29:15
概念性大于实践性
1
有用
透桑
2021-01-05 19:46:06
不错的基金入门书,简单的介绍了下基金的一些术语和基本概念.
投资有一个很玄学的事情在于如果一个方法有效,那这个有效的方法会被投资者不断的使用直到收益率难以分辨.所以找投资的方法论就和身处黑暗森林一样.
所以该书对元方法论介绍比较少.更多的是在向你说明,投资基金是如何操作的一本工具书.
当然,对于我这样一个投资小白来说是恰逢其时的一本工具书.让我了解了基金和股票的关系.收费如何计算,应该构建怎样的投...
不错的基金入门书,简单的介绍了下基金的一些术语和基本概念.
投资有一个很玄学的事情在于如果一个方法有效,那这个有效的方法会被投资者不断的使用直到收益率难以分辨.所以找投资的方法论就和身处黑暗森林一样.
所以该书对元方法论介绍比较少.更多的是在向你说明,投资基金是如何操作的一本工具书.
当然,对于我这样一个投资小白来说是恰逢其时的一本工具书.让我了解了基金和股票的关系.收费如何计算,应该构建怎样的投资组合才算稳健.基金定投是什么.基金的各种种类和形式.还有一些常用的术语(也适用与股市).
(展开)
0
有用
撒哈拉的仙人掌
2021-01-09 23:46:17
了解一下入门知识
3
有用
瑞秋
2020-12-28 23:00:06
概念性的东西较多,从实操角度来讲不是很适合,只能说给小白一个大致的科普。一个有趣的现象就是无论我看的基金类的还是股票类的书,都会提及到很多的国外成熟理论或模型在中国A股遭遇了水土不服,我大A真是一股清流(不,泥石流)。
0
有用
悠然自在小灵物
2023-08-16 10:20:42
北京
除了当个教科书意外无任何益处
0
有用
宋小子
2023-03-16 22:36:36
吉林
风格偏PPT,语言多公式化
0
有用
深海
2023-02-15 20:39:09
江西
真的是入门了解
0
有用
怀念英雄
2022-12-07 18:17:11
辽宁
挺好的,写的特别细,除了分级基金那部分,感觉有些难,跳过去了。
0
有用
关山南越
2022-06-10 14:17:15
小白入门够用。
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